Você já se perguntou o que aconteceria com o patrimônio da sua família se algo inesperado acontecesse amanhã? Ou como garantir que os imóveis que você conquistou continuem gerando valor por gerações? Ao longo de décadas, famílias bem-sucedidas acumularam patrimônios relevantes com trabalho, visão e dedicação. No entanto, manter esse patrimônio vivo, produtivo e protegido exige mais do que boa intenção: requer estratégia, planejamento e uma gestão profissionalizada. E é exatamente aqui que uma estratégia de portfólio imobiliário entra como protagonista.

O que é um portfólio imobiliário?

Um portfólio imobiliário é a organização estruturada de ativos imobiliários pertencentes a uma pessoa, família ou instituição. Vai muito além de simplesmente ter vários imóveis. Trata-se de pensar estrategicamente sobre onde, como e por que investir em determinados tipos de imóveis — residenciais, comerciais, logísticos, industriais ou terrenos — considerando variáveis como localização, liquidez, rentabilidade, risco e propósito (renda, valorização, uso próprio, herança, etc.).

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O papel da Governança Patrimonial

Governança Patrimonial é o conjunto de regras, processos e estruturas que ajudam uma família a gerir seus bens com responsabilidade, continuidade e visão de longo prazo. Saiba mais sobre o conceito de Governança no site do IBGC.

Na prática, isso significa:

• Ter um inventário organizado e atualizado dos ativos;
• Criar um plano de sucessão claro e juridicamente estruturado;
• Estabelecer uma holding familiar, quando indicado;
• Determinar papéis e responsabilidades na gestão dos bens;
• Promover a educação financeira e patrimonial entre os membros da família;
• Contar com consultores externos especializados que garantam isenção e técnica.

Por exemplo, imagine uma família com imóveis espalhados por três estados. Ao criar uma holding, foi possível centralizar a gestão, profissionalizar a administração dos ativos e garantir que a sucessão se desse de forma fluida e segura, com economia tributária e harmonia entre os membros da nova geração.

“Patrimônio não se acumula por acaso — ele se constrói com estratégia, se protege com inteligência e se perpetua com propósito.”

Imóveis: proteção real e rentável

Os imóveis têm se mostrado, historicamente, ativos seguros e resilientes. Protegem contra inflação, são tangíveis, geram renda passiva e podem ser utilizados como instrumentos de planejamento sucessório. Além disso, são ativos altamente valorizados em contextos de instabilidade econômica e política.

A chave está na forma como esses imóveis são gerenciados. Um portfólio mal estruturado pode virar um problema: baixa liquidez, custos elevados de manutenção, disputas entre herdeiros, passivos tributários inesperados. Por outro lado, uma carteira bem planejada pode ser fonte de estabilidade financeira, geração de renda constante e valorização contínua.

Erros comuns que custam caro

• Falta de planejamento sucessório: deixar os bens no nome da pessoa física pode gerar inventários longos, caros e conflituosos.

• Desorganização documental: imóveis sem matrícula regularizada, falta de contratos ou escriturações incompletas.

• Distribuição desigual de bens: causar desconfortos e brigas familiares futuras.

• Centralização da gestão em uma única pessoa: riscos de descontinuidade e perda de controle.

Cases de sucesso

Famílias que implementaram uma governança estruturada relatam aumento na performance dos seus ativos, mais harmonia entre os herdeiros e maior clareza sobre os objetivos do patrimônio.

Um exemplo real é o da família Klein, fundadora da Casas Bahia. Ao criarem a holding Grupo CB, centralizaram a gestão dos imóveis e iniciaram um processo profissional de administração patrimonial. Com mais de 440 ativos sob gestão e patrimônio superior a R$ 5 bilhões, consolidaram uma estrutura que combina proteção patrimonial, planejamento sucessório e geração de valor sustentável ao longo das gerações.

Outro exemplo fascinante vem do Japão. A Kongō Gumi, considerada a empresa mais antiga do mundo, foi fundada em 578 d.C. e gerida por mais de 40 gerações da mesma família. Sua longevidade se deve à combinação de sucessão bem planejada, foco em um nicho (construção de templos budistas), adaptação ao mercado (como a produção de caixões durante a guerra), e registro rigoroso de sua história e valores familiares. Mesmo após ser incorporada em 2006, seu legado permanece como referência de governança e gestão patrimonial de longo prazo.

Como aplicar isso no seu caso

O primeiro passo é conhecer profundamente sua situação patrimonial. Depois, com apoio especializado, elaborar um plano de estrutura patrimonial com foco em três pilares:

1. Proteção (blindagem legal e fiscal);
2. Multiplicação (estratégias de rentabilização e valorização);
3. Continuidade (planejamento sucessório e gestão familiar).

Mais do que vender um imóvel ou administrar um bem, o que oferecemos é uma consultoria personalizada, que respeita os valores, a história e os objetivos da sua família. Nosso time e nossas empresas estão preparados para apoiar a construção de uma estrutura patrimonial sólida, que traga segurança hoje e prospere no futuro.

Próximo Passo Estratégico

Se você deseja entender como estruturar seu portfólio imobiliário de forma inteligente, segura e com foco na geração de valor para sua família, agende uma conversa inicial com nossa equipe. Sem compromisso, vamos explorar juntos as oportunidades de proteger, rentabilizar e perpetuar o seu patrimônio.

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Conheça mais sobre nossa trajetória e atuação na OPX Imóveis e veja como podemos ajudar sua família a estruturar um portfólio patrimonial que atravessa gerações.

Sobre o autor:

Marcelo Baumgarten é consultor sênior em gestão estratégica e inovação empresarial, especialista em governança patrimonial e estruturação de portfólios imobiliários. Atua como CEO na Vools Consultoria e na OPX Imóveis, além de coordenar comissões técnicas em entidades de referência como o CRECI-SC e o Secovi-SC.

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